バイナリーオプションの税金:計算方法から支払いのやり方まで【徹底解説】

バイナリーオプション
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バイナリーオプションの税金について解説します。

どうもこんにちは。

今はサラリーマンの副業や学生、主婦でも気軽にFXに取り組んで、+αのお小遣い稼ぎをされている方が増えてきていますよね。

 

そこで気をつけたいのが、バイナリーオプションの税金。

このページでは、バイナリーオプションで稼いだ時の税金の支払いについて解説します。

本記事の内容

  • バイナリーオプションの税金が発生する条件
  • バイナリーオプションの税金計算:いくらになる?
  • バイナリーオプションの税金の支払い方法
  • バイナリーオプションの税金をお得にするやり方
  • バイナリーオプションの税金がバレる理由、バレない方法

上記のとおり。

 

それでは、「バイナリーオプションの税金」について解説します。

 

Contents

バイナリーオプションの税金:計算方法から支払いのやり方まで【解説動画】

動画解説はこちら

 

バイナリーオプションの税金が発生する条件

バイナリーオプションの税金の条件とは?

バイナリーオプションの税金は、一定以上の金額(数十万円)の利益をあげたときに、支払いの義務が発生します。

これは、海外のバイナリーオプション業者を使っていた場合でも、日本国内で支払いが必要になります。

 

さらに、バイナリーオプションの税金は、あなたの現在の職業(サラリーマン、個人事業主、主婦、学生)によって違いますので、それぞれのパターン別の違いをそれぞれ解説します。

職業別のバイナリーオプションの税金

  • ①サラリーマンのバイナリーオプションの税金(パート・アルバイト含む)
  • ②年金生活者のバイナリーオプションの税金
  • ③自営業者・フリーランスのバイナリーオプションの税金
  • ③主婦・学生のバイナリーオプションの税金

それぞれ、順番に解説します。

①サラリーマンのバイナリーオプションの税金(パート・アルバイト含む)

サラリーマン(パート・アルバイトを含む)で、給与所得が年間2000万円以下の場合には、バイナリーオプションの年間の利益が損益通算して20万円を超える場合には税金をはらう必要があります。

サラリーマンのバイナリーオプションの税金

1年間の損益通算で20万円を超える利益がでた場合。

上記のばあいは、翌年の3月15日までに、地域の税務署で「確定申告」をおこないましょう。

 

税金の計算方法については、このページの下部で解説をおこないます。

ちなみに、主婦や学生さんだとしても、パート・アルバイト等による所得が年間65万円を超える場合には、こちらの区分でバイナリーオプションの税金の申告が必要となります。

 

②年金生活者のバイナリーオプションの税金

年金生活者で公的年金等による収入が400万円以下のばあいは、バイナリーオプションの1年間の損益通算で20万円を超える利益が出た場合には、税金の申告が必要となります。

※公的年金等による収入が400万円を超える場合には、バイナリーオプションの利益額に関わらず、税金の申告が必要です。

年金生活者のバイナリーオプションの税金

1年間の損益通算で20万円を超える利益がでた場合。

上記のばあいは、翌年の3月15日までに、地域の税務署で「確定申告」をおこないましょう。

 

税金の計算方法については、このページの下部で解説をおこないます。

 

③自営業者・フリーランスのバイナリーオプションの税金

あなたが自営業者・フリーランスのばあい、自営業による所得とバイナリーオプションによる所得の合計金額38万円を超えるばあいには、税金をはらう必要があります。

いつも通り確定申告をするついでに、バイナリーオプションの利益も一緒に申告すればOKです。

自営業者・フリーランスのバイナリーオプションの税金

1年間の事業所得+バイナリーオプションの利益=38万円を超えた場合。

上記の場合には、翌年の3月15日までに、地域の税務署で「確定申告」をおこないましょう。

 

税金の計算方法については、このページの下部で解説をおこないます。

 

④主婦・学生のバイナリーオプションの税金

年間所得が65万円以下の主婦・学生のばあい、1年間の損益通算でバイナリーオプションの利益が38万円をこえる場合には、税金の申告が必要になります。

主婦・学生のバイナリーオプションの税金

1年間のバイナリーオプションの利益=38万円を超えた場合。

上記の場合には、翌年の3月15日までに、地域の税務署で「確定申告」をおこないましょう。

 

※ちなみに、パート・アルバイト等で年間所得が65万円を超えている場合は、バイナリーオプションの利益が20万円を超えた場合に申告が必要になります。

税金の計算方法については、このページの下部で解説をおこないます。

 

バイナリーオプションの税金計算:いくらになる?

税金はいくら?

実は、バイナリーオプションの税金の区分は、「国内業者」と「海外業者」で違いがあります。

国内業者と海外業者で税金が違います。

  • 国内のバイナリーオプション業者を使っている場合の税金
  • 海外のバイナリーオプション業者を使っている場合の税金

それぞれ順番に解説します。

 

国内のバイナリーオプション業者を使っている場合の税金:申告分離課税

国内のバイナリーオプション業者を使っている場合のバイナリーオプションの税金は「申告分離課税」が認められるため、税金額は一律で20.315%になります。

国内バイナリーオプション業者を使ったときの税金

申告分離課税で、所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%=20.315%

上記のとおり。

 

国内バイナリーオプション業者であれば、稼いだ金額に関わらず、申告分離課税で一律で20.315%課税されます。

申告分離課税による税金(申告分離課税
バイナリー年間所得
税率
税金
¥500,000
20.315%
¥101,575
¥1,000,000
20.315%
¥203,150
¥1,500,000
20.315%
¥304,725
¥2,000,000
20.315%
¥406,300
¥2,500,000
20.315%
¥507,875
¥3,000,000
20.315%
¥609,450

※ちなみに、申告分離課税とは、通常の課税区分(総合課税)とは別に、株式等の譲渡所得および一定の先物取引による雑所得に対して分離して課税をおこなう制度のことです。

 

海外のバイナリーオプション業者を使っている場合の税金:総合課税

海外のバイナリーオプション業者を使っている場合のバイナリーオプションの税金は、総合課税(雑所得)で、累進課税になります。

ですから、海外のバイナリーオプション業者を利用している場合は、給与所得やその他の雑所得と合算して総合課税で税金を計算することになります。

総合課税(累進税率)による税金の計算
課税所得金額
税率
控除額
¥195万円以下
5%
¥0円
¥195万円を超え¥330万円以下
10%
¥97,500円
¥330万円を超え¥695万円以下
20%
¥427,500円
¥695万円を超え¥900万円以下
23%
¥636,000円
¥900万円を超え¥1800万円以下
33%
¥1,536,000円
¥1800万円を超え¥4000万円以下
40%
¥2,796,000円
¥4000万円を超える
45%
¥4,796,000円

税率と控除額は、上記のとおり。

※日本の総合課税は累進課税なので、所得の合計金額に対して5%~45%の変動制で税率が課されることになります。

 

ハイローオーストラリアのバイナリーオプションの税金

海外バイナリーオプションの有名業者「ハイローオーストラリア」を利用している場合も、上記のとおり総合課税(累進課税)での税金支払いとなります。

 

バイナリーオプションの税金の支払い方法については、下記で解説をおこないます。

 

バイナリーオプションの税金の支払い方法

支払い方法は下記のとおり。

バイナリーオプションの税金の支払い。むずかしそうに思うかもしれませんが、やってみると案外簡単です。

※ただし、僕は税金の専門家ではありませんので、税金に関する詳しい解説は、国税庁または税理士にご相談ください。

バイナリーオプションの税金の支払い方法

  • ①まずは、年間のバイナリーオプションの損益を通算する。(1月1日~12月末まで)
  • ②バイナリーオプションの経費を計算する。(勉強用の書籍、セミナー代、etc…)
  • ③給与所得の源泉徴収票、国民年金・保険等の控除関連の書類を用意する。
  • ④国税庁の確定申告書作成ページにアクセスする。
  • ⑤必要項目を打ち込んで、確定申告書を印刷する。
  • ⑥地域の税務署に、確定申告書を提出する。(3月15日まで)
  • ⑦口座引き落とし、または払い込み用紙により税金の支払いをする。
  • ⑧税金を計算するのに使った資料等を、7年間保管しておく。

バイナリーオプションの税金の支払い方法は、上記のとおり。

それぞれ、順番に解説します。

 

①まずは、年間のバイナリーオプションの損益を通算する。(1月1日~12月末まで)

まずは、年間(1月1日~12月末日まで)のバイナリーオプションの損益を計算しましょう。

損益計算のやり方

あなたが利用しているバイナリーオプション業者の、「口座管理」のページから「1月1日~12月31日」までの期間を指定して「取引履歴」を表示&印刷しておけばOKです。

もちろん、年間の損益額が一定以下(上記で解説したとおり)であれば、バイナリーオプションの税金を申告する必要はありません。

 

②バイナリーオプションの経費を計算する。(勉強用の書籍、セミナー代、etc…)

バイナリーオプションを勉強するための書籍購入費用、バイナリーオプションを勉強するためのセミナー代、ツール購入費用などは、経費として控除することができます。※詳細は税理士にご相談ください。

もし、バイナリーオプションを勉強するための費用があった場合は、レシートや領収書等を証拠として取っておきましょう。

 

③給与所得の源泉徴収票、国民年金・保険等の控除関連の書類を用意する。

あなたが、パート・アルバイト、またはサラリーマンとして働いていた場合、翌年の1月~2月あたりに会社から「給与所得の源泉徴収票」というモノを渡されると思います。

こんな感じの紙です。↓↓

バイナリーオプションの税金を申告する際に、給与所得の源泉徴収票を使いますので、会社から渡されるまで待ちましょう。

 

また、国民年金や保険等の控除関連の書類も、確定申告時に使いますので用意します。

※会社で年末調整をしている場合には、そちらで控除されていますので大丈夫です。改めて確定申告時に控除の書類を用意する必要はありません。

 

確定申告前に、上記を用意しておきましょう。

 

④国税庁の確定申告書作成ページにアクセスする。

①バイナリーオプションの損益、②バイナリーオプションの経費、③健康保険等の控除用書類、が準備できましたら、国税庁の確定申告書作成ページにアクセスしましょう。

▼国税庁の確定申告書作成ページ

 

「e-Tax」と「印刷して書面提出する」という2タイプの方法がありますが、僕は「印刷して書面提出」で提出しています。なぜなら、「e-Tax」での提出には専用ナンバーの発行が必要だから。

それに、税務署で対面で提出したほうが安心感があります。

 

ページを先に進むと、申告書の種類を選択する画面になりますので、「所得税」を選択しましょう。

 

すると、所得税の確定申告書作成ページが開きますので、「左のボタン選択がお分かりにならない方」で「作成開始」をクリックします。

 

⑤必要項目を打ち込んで、確定申告書を印刷する。

そうしましたら、確定申告に必要な項目を打ち込んで、確定申告書の作成をおこないましょう。

下図のように、画面の指示に従って情報を入力していけば、意外と簡単に確定申告書を作成することができます。

※確定申告書の作成方法がわからない場合には、地域の税務署に相談すれば無料でやり方を教えてくれますので、気軽に相談してみましょう。

 

⑥地域の税務署に、確定申告書を提出する。(3月15日まで)

確定申告書が作成できたら、印刷して地域の税務署に持っていきましょう。

税務署に持っていくもの

  • 確定申告書
  • 印鑑
  • 控除関係の書類
  • 給与所得の源泉徴収票
  • 本人確認書類(運転免許証・パスポート・マイナンバーカード、等)
  • 銀行口座番号がわかるもの(銀行通帳、等)

以上を持って、地域の税務署の窓口まで、確定申告書の提出にいきましょう!

※3月15日まで。期限厳守です‼

 

⑦口座引き落とし、または払い込み用紙により税金の支払いをする。

確定申告書の提出時に、銀行口座引き落とし、または払い込み用紙による支払いの2タイプから選択できます。

  • 銀行口座引き落としなら、事前に口座内にお金を入れておく。
  • 払い込み用紙による支払いなら、支払い期限までに銀行等で支払いをおこなう。

忘れずに支払いをおこないましょう。

 

⑧税金を計算するのに使った資料等を、7年間保管しておく。

税金を計算するのに使った、バイナリーオプションの取引履歴、レシートや領収書、などは、税務署へ提出する必要はないのですが、自宅のわかりやすい場所に7年間保管しておきましょう。

万が一、税務署の調査が入った場合には7年間まで過去に遡って調査が入ります。

 

証拠として提出できるように、7年間分の取引履歴は大事に保管しておきましょう。

 

バイナリーオプションの税金に関する:まとめ

  • ①2000万円以下(年間)の会社員・400万円以下(年間)の年金生活者であれば、20万円以上の利益が出た場合、
  • ②主婦・学生など、給与所得が65万円以下(年間)の方であれば、38万円以上の利益が出た場合に、税金の申告が必要となります。

確定申告の期限は、3月15日まで!

忘れずに申告するようにしましょう。

 

確定申告をしなかった時の罰則

もし、確定申告をしない、または、確定申告の期限を過ぎてしまった場合には罰則規定があります。

確定申告をしなかった時の罰則(追徴課税)

  • 無申告課税
  • 過少申告加算税
  • 重加算税
  • 延滞税

確定申告をしていなかった場合の罰則は、上記のとおり。

 

多少計算が間違っていたとしても、差額を後から支払えばそれほど問題にはなりませんが、「無申告」や「故意による過少申告」などがあると、大きな罰則を食らう事になります。

くれぐれも、税金の申告は期限(3月15日)までに、誠実に申告するようにしましょう。

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バイナリーオプションの税金をお得にするやり方

税金を合法的にお得に。

バイナリーオプションの税金を合法的にお得にする方法は、下記のとおり。

バイナリーオプションの税金をお得にするやり方

  • バイナリーオプションの経費の計上
  • バイナリーオプションの損失の繰り越し

それぞれ、順番に解説します。

 

バイナリーオプションの経費の計上

上記でも簡単に解説したとおり、バイナリーオプションの勉強用の書籍代、セミナー参加費用、ツール購入費用、etc…、は、経費として控除することができます。

「どこまでを経費として計上できるのか?」については、くわしくは税理士にお尋ねください。

 

※なんでもかんでも経費にするのはNGです。

経費として認められるのは、バイナリーオプションをするために常識的に必要だったと認められるものだけです。

 

バイナリーオプションの損失の繰り越し

「申告分離課税」の、国内バイナリーオプション業者を使っている場合には、バイナリーオプションの損失の繰り越しをすることで、翌年度以降の税金をお得にする事ができます。

今年に大きな損失が出ていた場合には、「損失」として申告しておけば、翌年度以降の「利益」相殺して所得金額を減らすことができます。

 

損失繰越を利用するやり方

損失繰越は、確定申告書の作成時に、バイナリーオプションの損益を損失として入力すればOKです。

くわしいやり方は、国税庁の資料をご確認ください。

▼参考:株式等の譲渡(特定口座の譲渡損失と配当所得の損益通算および翌年度以降への繰り越しの場合)

 

バイナリーオプションの税金がバレる理由、バレないやり方

なぜバレる?

バイナリーオプションの税金が会社にバレる理由は、下記のとおり。

バイナリーオプションの税金が会社にバレる理由

会社の給料明細で、天引きされる住民税の金額が増えてしまうから。

上記のとおり。

 

確定申告をしてバイナリーオプションの税金を申告すると、所得税だけでなく、住民税の金額も増えます。

すると、会社から給料を渡されるときに住民税の天引き金額が、異常に大きくなってしまう。

 

その結果、「これは、何か副業で稼いでいるな…!?」と、バレてしまいます。

 

バイナリーオプションの税金が会社にバレない方法

思わせぶりな書き方で申し訳ないですが、バイナリーオプションの税金が会社にバレない方法はありません。

住民税が会社で天引きされている以上、バイナリーオプションで大きく稼ぐと会社にバレてしまいます。

 

だからと言って、税金を申告しないと後から追徴課税で大変なことになりますので、ちゃんと申告しておいた方がいいですね。

 

バイナリーオプションの税金:まとめ

 

まとめ

このページで解説した内容は、下記のとおり。

  • ①バイナリーオプションの税金は、職業によって違いがある。
  • ②国内バイナリーオプション業者と海外バイナリーオプション業者では、課税区分が異なる。
  • ③確定申告書の作成は、WEB上から自分で作成できる。(意外と簡単です。)
  • ④無申告や過少申告だと、罰則がある。(追徴課税)
  • ⑤バイナリーオプションでも、経費の計上と損失繰越は可能。(詳細は税理士に相談)
  • ⑥バイナリーオプションの税金は、住民税が増えるので会社にバレる。

以上のとおりです。

 

繰り返しになりますが、今年(1月1日~12月31日まで)の税金の申告は、翌年の3月15日までに申告が必要です。必ず、忘れずに申告するようにしましょう!

 

もし、確定申告に遅れてしまった場合でも、税務署に提出すれば「期限後申告」として受理されます。

(延滞税・加算税などのペナルティがあり、なるべく早く提出したほうがペナルティは少ない。)

 

それでは最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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